Visão do dia
Caixa disponível do grupo, próximos 30 dias
Precisa de atenção hoje
Posição por empresa agora
Quanto do que vou receber é meu
Posição por conta
Dez contas em cinco bancos. Cada número mostra de onde veio e a que horas chegou: se uma fonte atrasa, o painel avisa em vez de mostrar um saldo velho como se fosse atual.
Contas correntes
Aplicações
Linhas de crédito
Limites contratadosFontes de dados
Devolvido aos ERPs hoje
Intraday e horários de corte
A rotina gira em torno das janelas do dia. Cada remessa tem horário de corte no banco, transferência entre contas precisa sair antes do corte de TED e resgate D+0 tem hora limite.
Fechamento previsto por conta
Com as transferências sugeridasJanelas de hoje
Fluxo de caixa
Visão diária para os próximos seis dias úteis e semanal para treze semanas. Cada linha diz de onde vem a previsão e quanto ela errou nas últimas oito semanas. Ajustes do tesoureiro entram com autor e motivo.
Saldo sem ações da tesouraria: não inclui resgates, linhas nem antecipações do plano de liquidez. Na visão semanal, recebimentos e fornecedores somam a carteira atual com vendas e compras futuras previstas.
Ajustes registrados
Feitos na tela de previsão por títuloLotes de pagamento
Duplicatas de fornecedores vencendo até três dias úteis, agrupadas por empresa e banco pagador. A registradora diz quem é o titular hoje: se o fornecedor cedeu o título, o pagamento vai para o cessionário. Duplicata com alerta fica fora do lote até a manifestação.
Plano de liquidez
O otimizador combina todos os instrumentos disponíveis e escolhe o caminho de menor custo total que mantém o caixa disponível acima do mínimo em todos os dias. Respeita a reserva mínima aplicada, os limites de cada linha e as regras de cada financiador.
O plano, na ordem em que acontece
Mesmo déficit, outros caminhos
Saldo disponível com e sem o plano
Instrumentos disponíveis
Duplicatas a antecipar
Previsão por título
Cada duplicata em aberto tem data provável, faixa de 80% e os motivos que mais pesaram. Quando o tesoureiro sabe algo que o modelo não sabe, registra um ajuste com motivo; o ajuste entra no fluxo e na posição projetada.
Recebimentos de títulos por dia: previsão contra a régua do vencimento
Títulos em aberto
Perfil de pagamento por sacado
Refeito a cada liquidação registrada. Mudança de comportamento aparece antes de virar inadimplência e entra direto nas regras de antecipação e na cobrança.
Carteira de sacados
Conciliação intraday
Créditos que já chegaram hoje nos cinco bancos, até . Com o ID da duplicata na referência, a regra casa na hora. Com referência incompleta, o modelo só casa sozinho com confiança alta; o resto vai para revisão.
Créditos de hoje
Alertas de duplicata recebida
Duplicatas que fornecedores registraram contra as empresas do grupo nos últimos dez dias, comparadas com a nota e com o histórico de cada fornecedor.
Fora do padrão
Ordenado pela pontuação de anomaliaDentro do padrão
Séries e vendas futuras
Cartão, despesas operacionais e vendas futuras entram como séries. Vários modelos competem em validação cruzada e o de menor erro faz a previsão. As vendas futuras viram recebimentos pelo prazo médio observado na carteira, e é isso que estende o fluxo para treze semanas.
Acurácia medida contra o realizado
Para cada uma das últimas oito semanas, os modelos foram treinados só com o que se sabia na segunda-feira e comparados com o que de fato aconteceu.
Erro por linha do fluxo
Erro de data por título
Semana a semana, por dia
Recebimentos de títulos, semana a semana
Ambiente de demonstração com dados sintéticos de um grupo fictício. Os modelos rodaram de fato sobre essa massa: LightGBM com faixa conformal (MAPIE) e SHAP, Nixtla StatsForecast, OR-Tools, PyOD e um classificador de conciliação. Empresas, bancos, financiadores, taxas e o CDI são simulados. Split payment: adesão voluntária em 2027 e obrigatoriedade prevista para 2028, com regulamentação ainda pendente. Passe o mouse sobre os itens sublinhados para ver as explicações; o botão Tour guiado refaz o passeio. O assistente funciona como simulador, sem modelo de linguagem: responde a perguntas preparadas com números calculados pelos modelos da plataforma.